以下客户中,不需要开展贷后月度检查的客户是()。
A.有信贷余额的房地产贷款项目
B.关注类客户
C.运营期固定资产贷款项目
D.红色与橙色预警客户
A.有信贷余额的房地产贷款项目
B.关注类客户
C.运营期固定资产贷款项目
D.红色与橙色预警客户
第1题
A.航班因为天气原因取消后,航空公司主动为乘客提供退改签服务
B.乘客的经济舱满员,航空公司将其免费升到了头等舱
C.航班可能会晚点2个小时,航空公司提前发放了餐饮
D.乘客行李丢失后,航空公司积极主动开展赔付保险服务
第4题
A.对所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,则定期(如每3个月)或额外提交报告
B.提升客户风险等级,并根据监管法规及相关内控制度规定采取相应的控制措施
C.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型
D.经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系
第6题
A.销售政策的制定是控制、防范应收账款的关键
B.企业不允许有应收账款
C.应收账款一定会成为呆账、坏账
D.应收账款不需要催收,客户不会恶意赖账
第7题
A.如果产生的根源是客户的偏见与成见,营销员就应该适时停止宣传介绍
B.是客户认为邮政业务不符合自己的需要而提出的反对意见
C.如果产生的根源是客户确实不需要邮政业务,营销员就应该创造客户的需要
D.客户说“我早已经有了!”等话语时,表明客户在需求方面产生异议
第8题
B、境外有关部门因反洗钱和反恐怖融资需要要求其提供客户、账户、交易信息及其他相关信息的,应当告知对方通过外交途径、司法协助途径或金融监管合作途径等提出请求不得擅自提供
C、应当建立完善的内部跨境信息传递体系、风险控制流程和授权审批机制
D、有关国内司法冻结、司法查询、可疑交易报告、行政机构反洗钱调查等信息不得对外提供
第9题
A.不属于
B.属于
C.部分属于
D.部分不属于
第11题
A.②③④⑤⑥
B.①②④⑤⑥
C.①②③④⑥
D.①②③④⑤⑥