下列选项中，属于可疑交易的行为是()。

A.客户在被告知某交易肯定会被报告后，仍愿意进行该交易

B.认真清点存入的大笔现金

C.代理人、律师或财务顾问持相应的授权委托书行使代理行为

D.与交易相关的信函是复印件，而不是原件

A.媒体披露存在洗钱行为或及其关联的个人或机构存在洗钱行为的

B.在客户开户或身份重新识别过程中，身份证件信息存在不对应、不完整、不规范、虚假、失效等情形的

C.客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特征，经核查为正常的

D.客户实际控制多个账户，但无合理解释的

法律风险是指企业在经营过程中因自身经营行为的不规范或者外部法律环境发生重大变化而造成的不利法律后果的可能性。下列选项中属于法律风险的有（)。

A.立法不完备、执法不公正

B.进口配额和关税

C.交易对方的失信、违约或欺诈

D.市场主体自身法律意识淡薄，在经营活动中不考虑法律因素

A.王某的证券帐户长期闲置不用，但某日突然启用，并在短期内发生大量证券交易

B.李某夹然将大量资金刘转到张某的账户，但没有明显的交易目的或用途，而李某平时的交易量很小

C.刘某要求变更个人帐户信息资料，但提供的相关文件资料是伪造的

D.唐某要求将其基金份额非交易过户，但他却不能提供合法证明文件

A.以上选项均正确

B.依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度,对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别,并将有关情况及时报告所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构和处置非法集资牵头部门

C.建立健全内部管理制度,禁止分支机构和员工参与非法集资,防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法集资

D.加强对社会公众防范非法集资的宣传教育,在经营场所醒目位置设置警示标识

A.可疑交易

B. 高风险交易

C.频繁交易

D.大额交易

A.无授权标低商品价格

B.为了个人利益进行不正当交易

C.非上班期间从事与本岗位不相关的第二职业

D.未经允许使用或占有属于公司、顾客或同事的财产、设备等

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

A、交易中银行与客户未发生真实的现金存取，而是通过银行现金尾箱过渡或内部账户过渡完成相关交易，实质上是利用现金交易为客户提供资金划转和转账服务，实现资金在不同客户账户间流动的现金交易，即是伪现金交易

B、交易人为割裂交易链条，改变交易限制，客观上形成交易对手缺失，可能存在大额交易错报和漏报，影响可疑交易分析和甄别，存在洗钱风险

C、在交易过程中，存在交易金额较大、现金存取金额存在关联、大额现金存入和取出时间间隔较短、交易行为异常等特征

D、以上皆是

A.应发现而未发现或未按规定报送大额交易报告、可疑交易报告的

B.参与或协助洗钱活动的

C.在大额交易和可疑交易报告工作中违反保密规定，造成不良后果的

D.其他按照规定应进行处罚的行为