各分支机构可以通过现有客户资料确认账户持有人为非居民个人的，应当收集并操作“个人客户信息查询/维护”交易录入客户非居民涉税信息。无法确认的，应当主动联系并要求账户持有人提供声明文件。()此题为判断题(对，错)。

基本存款账户。8月6日，甲公司从乙公司购进一批价值260万元的货物，采用支票方式付款。9月12日，甲公司向P银行申请贷款，P银行审查符合贷款条件后向其发放贷款300万元。 要求：根据上述资料，分析回答下列各小题。 甲公司在Q银行开立基本存款账户予以核准的机构是（）。

A. Q银行B. 当地银行业协会C. 中国银行监督管理委员会当地分支机构D. 中国人民银行当地分支机构

A.2

B.3

C.5

D.7

A.通过回访、其他可靠途径等有效核查客户的真实身份

B.通过向客户搜集有效身份证件或辅助身份证明材料等方式重新识别客户身份，确认客户真实身份

C.对未在合理期限内修改或完善身份信息的客户，对客户或其账户采取限制措施

D.为客户正常提供服务或与其进行交易

A.通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实，打印大额支付系统查询查复结果

B.客户经理签署的已核实证明

C.由分行公司部门到存款银行上门核实或者委托异地的分支机构进行上门核实，《核实表》有两名客户经理签字盖章确认

D.对方银行机构法人授权书

单笔挂失金额为10万元以上人民币及等值外币，可采取（)方式进行调查核实。

A.对持居民身份证办理的，应通过联网核查系统核实账户所有人及代理人(如有)身份，并通过账户所有人开户时预留联系方式与账户所有人取得联系并进行核实，记录核实情况;

B.若账户所有人开户资料未填任何联系方式，应审核账户所有人及代理人(如有)提供的用于进一步确认其身份的有效证明或凭据(即上述第二证件或两项(含)以上辅助证明)，并进行审核。

C.若账户所有人开户资料未填任何联系方式，应审核账户所有人及代理人(如有)提供的用于进一步确认其身份的有效证明或凭据(即上述第二证件或辅助证明)，并进行审核。

D.对持其他有效身份证件办理的，可采取向证件签发机构发查询调查函或派人到证件签发机构核实账户所有人及代理人(如有)有效身份证件等方式做进一步核实。

A.账户号

B.印刷号

C.储蓄账/卡号

D.地址

A.客户服务-签约-对公购物车

B.客户服务-基金-对公差错卡转置

C.客户服务-签约-关系变更-基金

D.客户服务-基金-对公差错户销户