按照征信等级的特征描述，客户信用交易记录有逾期情况出现，一定程度上影响了债务的正常偿还，目前客户履行债务的意愿和能力存在缺陷，具有一定的潜在风险，征信等级评价为（)。

A.信用报告

B.信用记录

C.信用交易信息

D.个人基本信息

A.客户和担保人基础资料

B.信贷运作资料

C.用信和贷后管理资料

D.法律文件资料和信贷综合管理资料

A.反洗钱内控制度

B.客户身份识别制度

C.客户风险等级划分制度

D.报告涉嫌恐怖融资制度

A.合同或协议(含口头协议)

B.合同

C.口头协议

D.赊销协议

A.违反信贷业务规定，客户的主体资格存在瑕疵，但不影响准入

B.违反信贷业务规定，征信查询记录与台账登记不符，借款人、保证人征信评级不正确

C.违反资金存管业务相关规定，对金融机构客户交易结算汇总户进行冻扣

D.违反消费者权益保护规定，未积极应对消保突发事件，造成了不良后果

A.负责落实客户身份识别和风险等级划分等各项反洗钱具体工作

B.负责日常客户的大额交易和可疑交易的监控及上报工作

C.根据反洗钱工作计划负责本机构员工培训和客户宣传活动的记录及留痕工作

D.负责本机构反洗钱年度报告及附表的填报工作，经审议后向属地人民银行报送

A.有稳定的职业和合法收入，有还本付息的意愿和能力

B.借款人已取得原贷款所购房屋的所有权证

C.借款人原贷款已还款一年以上(含)且符合我行信用记录要求

D.已办理了变更抵押登记手续

A.帐本金额

B.帐单欠费

C.信用额度

D.用户等级

A.履行客户尽职调查

B.按规定协助调查可疑交易

C.协助本机构反洗钱岗位人员做好客户洗钱风险等级管理、客户基本信息更新、可疑情况分析排查等工作

D.牵头开展内部反洗钱培训，组织开展对外反洗钱宣传

A.信用

B.信誉

C.诚信

D.责任