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[主观题]

在持续识别和重新识别过程中,如发现客户符合以下任一特征的,经有权层级审批后,应采取措施中止或终止客户关系?()

A.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在规定期限内更新且没有提出合理理由的,应中止为客户办理业务

B.注销或被吊销营业执照的客户,如超过规定期限未主动办理销户手续的,应停止其银行结算账户的对外支付,并要求客户撤销银行结算账户,对于客户逾期未前往网点办理销户的,网点应主动完成内部销户

C.对客户使用伪造、变造身份证件开立的虚假账户、假名账户或匿名账户,应终止提供服务

D.对经公安机关认定存在出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡),假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的,5年内暂停其非柜面业务,且不得为其新开立账户

E.有权部门或司法机关明确要求应终止或中止客户关系的

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更多“在持续识别和重新识别过程中,如发现客户符合以下任一特征的,经有权层级审批后,应采取措施中止或终止客户关系?()”相关的问题

第1题

分支机构在开展非自然人客户身份持续识别和重新识别工作时,应同时识别受益所有人身份,确保受益所有人信息的完整性、准确性和时效性。()
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第2题

客户身份识别步骤有()。

A.重新识别

B.再次识别

C.持续识别

D.初次识别

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第3题

当各部门和分支机构怀疑客户交易与洗钱或恐怖融资有关,但重新或持续识别客户身份无法避免泄密时,仍应采取客户身份识别措施,并提交可疑交易报告()
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第4题

客户身份识别工作分为哪三个项()。

A.初次识别

B.持续识别

C.系统识别

D.重新识别

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第5题

在治疗过程中发现身份识别有误应()。

A.立即停止相关治疗

B.重新核对身份信息

C.对患者造成的损害立即进行补救

D.以上都是

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第6题

客户要求变更姓名或者名称的,应当在反洗钱系统中进行()操作。

A.新开客户识别

B.存量客户识别

C.重新客户识别

D.持续客户识别

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第7题

公司在客户风险等级划分的基础上,对不同风险等级客户采取相应的客户尽职调查及其他风险控制措施。对高风险客户应强化尽职调查及(),有效预防风险。

A.持续关注

B.重新识别

C.风险控制措施

D.提交可疑交易报告

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第8题

关于客户身份识别,下述表述正确的是()

A.16岁以下中国公民可以使用户口簿

B.在保单有效期内,如发现客户的身份信息变化,应指导客户及时更新信息

C.“16岁以下中国公民可以使用户口簿”和“在保单有效期内,如发现客户的身份信息变化,应指导客户及时更新信息”都正确

D.认真核对保险金额

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第9题

各级行应妥善保存客户风险等级分类相关资料,包括客户风险等级分类过程中的各种()等。
各级行应妥善保存客户风险等级分类相关资料,包括客户风险等级分类过程中的各种()等。

A.相关文件和资料

B.客户风险等级分类表

C.持续识别调查表和客户风险等级调整表

D.高风险客户清单

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第10题

《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定:本条线人员在履行客户身份识别义务过程中,发现以下异常情形的,经办人员应当及时报告反洗钱管理部门,经审定后,提交电子可疑报告,并向当地中国人民银行分支机构报告()。

A.客户拒绝提供身份信息证明文件

B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

C.履行客户身份识别义务时发现其他可疑行为

D.客户伪造、变造身份信息证明文件欺骗银行开立账户

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第11题

分支机构有充分证据证明客户先前建立业务关系时存在假名、匿名的情况,应按以下顺序采取哪些措施。()①中止客户账户业务②开展客户身份重新识别工作③要求客户以真实身份重新开立账户④如客户拒绝,应全面终止客户业务关系。

A.②③①

B.②③④

C.①②③④

D.②①③④

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