开户网点应查询客户的（)，并对其进行公转私限额及批量支付权限设置。

A.5

B.10

C.20

D.25

对于对公客户办理开户、结算的人员及大额转账交易的真实性要坚持三个确认原则，即（)。

A.对办理开户经办人员身份进行确认;

B.对办理日常结算业务的财务人员身份进行确认;

C.对公转私款项用途的确认;

D.对大额支付业务进行客户热线确认。

A.线上开户流程会根据单位账户尽职调查规则判断是否需生成“尽职调查结果核实”待办任务，并推送给该网点有权人员

B.如网点无有权人员，则生成“尽职调查任务分配”待办任务，由分管对公客户营销的网点负责人进行任务分配(可跨网点分配)，已分配的“尽职调查结果核实”任务可作调整

C.有权人员应及时完成“尽职调查结果核实”和“尽职调查任务分配”工作，提高客户开户时效

D.账户归属网点客户经理、行长均可领取“尽职调查核实”待办任务

单笔挂失金额为10万元以上人民币及等值外币，可采取（)方式进行调查核实。

A.对持居民身份证办理的，应通过联网核查系统核实账户所有人及代理人(如有)身份，并通过账户所有人开户时预留联系方式与账户所有人取得联系并进行核实，记录核实情况;

B.若账户所有人开户资料未填任何联系方式，应审核账户所有人及代理人(如有)提供的用于进一步确认其身份的有效证明或凭据(即上述第二证件或两项(含)以上辅助证明)，并进行审核。

C.若账户所有人开户资料未填任何联系方式，应审核账户所有人及代理人(如有)提供的用于进一步确认其身份的有效证明或凭据(即上述第二证件或辅助证明)，并进行审核。

D.对持其他有效身份证件办理的，可采取向证件签发机构发查询调查函或派人到证件签发机构核实账户所有人及代理人(如有)有效身份证件等方式做进一步核实。

对符合以下哪些情况的，原则上要求进行实地查询，（)。

A.临时性客户，单张50万元以上的贴现或质押票据。

B.经营规模较小的开户单位，持面值超过其一般存款余额两倍的票据。

C.正常开户单位，在第一次贴现或质押票据未到期，又申请第二次贴现或质押，且两次合计金额累计超过其一般存款两倍的票据。

D.经审核票面合格，但查询时有疑点的票据。

A.全国任一网点

B.分行辖内任一网点

C.分行营业部和原开户网点

D.原开户网点

超过联机范围的客户查询，客户向开户网点提出申请后由网点将查询申请提交一级支行（)县市机构或二级分行，一级支行（)县市机构或二级分行在接到申请后（)内完成查询并将结果反馈给网点。

A.业委会可凭加盖业主大会公章的证明和账号，向其开户行查询其账户情况。

B.业主可凭其身份证件和加盖业主大会公章的证明，向其开户行查询其分户账情况。

C.总行每年根据市房地局年度业主结存单的发放要求，统一向业主发放上年度《结存单》。

D.开户行在每一工作日日终，通过房维管理系统进行网点对账。

A.按照客户主申请账户在我行主机系统中留存的企业法人代表或财务主管的联系电话，核实经办人员确属企业有权人员

B.按照客户主申请账户在我行主机系统中留存的企业法人代表或财务主管的联系电话，核实企业或单位确实申请注册网上银行

C.在尽职调查书中注明电话调查日期和时间、调查对象姓名职务及核实结果等信息，并由核实人员签章确认，所属机构负责人对调查情况进行审核并签章确认

D.企业客户法人或财务人员联系方电话缺失或不全的，应由开户网点按照我行客户信息修改的相关规定，重新核实并更新客户信息后再进行尽职调查