金融机构为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币（)万元以上，应当识别客户身份。

为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款，现钞兑换，票据对付等一次性金融服务且交易金额单笔

一次性金融业务是指为不在本机构开立账户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元（含)以上或者外币等值1000美元（含)以上的业务。（)

一次性金融服务，是指为不在本行开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等金融服务。交

有权机关要求冻结、扣划存款的账户非本机构（营业网点)开立的，经办人员应当在协助冻结、扣划通知书回执联填写（)，加盖本机构（营业网点)业务用公章后，将结果回复有权机关。

如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经董事会的批准（)

支付机构不得为金融机构，以及从事信贷、融资、理财、担保、信托、货币兑换等金融业务的其他机构开立支付账户。（)

自然人客户银行账户与其他银行账号发生款项划转，涉及非居民在境内开立的银行账户，义务机构应当按照规定标准，提供大额交易报告。（)

《晋商银行人民币单位银行结算账户管理办法实施细则》规定，一般存款账户是单位客户因借款或其他结算需要，可以在任一银行营业机构开立的银行结算账户。（)

经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本存款账户的，所需提供的证明材料比照本地单位开立手续。（)

个人客户必须按人民银行规定以实名开立账户。各级经营机构不得为客户开立任何匿名账户、假名和虚假账户。（）

金融机构定期存款是指金融机构客户在我行开立账户并存入资金,办理约定期限、利率,到期支取本息的存款。（)