发生交易欺诈（伪卡、未达卡、账户盗用等)风险事件，且涉及账户户数不满10户的属于（)。

下列不属于信用卡风险案件报告范围的有（)。

A.与信用卡业务有关联的侵害农业银行财产及员工人身安全的金融诈骗、盗窃、抢劫、洗钱、利用计算机犯罪等刑事类案件。

B.发生申请欺诈风险事件，且涉及账户户数达到20户(含)以上的。

C.发生交易欺诈(指伪卡、未达卡、账户盗用等)风险事件，且涉及账户户数达到10户(含)以上的

D.有效投诉。有效投诉是指客户投诉的内容经核实后确认属实的信用卡投诉类风险事件

信用卡重大风险事件报告范围包括（)。

A.省级(含)以上报纸、杂志、电视或网络媒体(指各大门户网站、金融专业网站等)刊载的涉及信用卡业务的负面信息

B.发生申请欺诈风险事件，且涉及账户户数达到5户(含)以上，但不满20户的

C.发生交易欺诈(指伪卡、未达卡、账户盗用等)风险事件，且涉及账户户数达到10户(含)以上的

D.有效投诉。有效投诉是指客户投诉的内容经核实后确认属实的信用卡投诉类风险事件

A.虚假申请

B.伪卡

C.账户冒用

D.未达卡

伪卡：指不法分子非法使用银行卡磁条信息伪造真实有效的银行卡，或通过改造（)的表面凸印（含全息防伪标识)信息，或重新写磁后进行欺诈交易。

A.丢失卡

B.被盗卡

C.未达卡

D.过期卡

实施（)，是应对当前不法分子利用POS机实施伪卡盗刷、移机套现等欺诈风险的重要手段。

A.持卡人否认的欺诈交易

B.未收到退款

C.重复处理

D.无匹配账户

柜台银行卡业务风险点包括（)。

A.未对银行卡真伪进行审核。签名条有“样卡”字样，签名条上无签名，有打洞、剪角、毁改、涂改痕迹

B.在办理需提供身份证件的银行卡业务时，未严格按有关要求审核客户信息。银行卡卡面姓名与客户身份证件姓名不符等

C.无卡存款或转账存入银行卡账户未仔细核对存入账户户名

D.对于异地卡存、取款等交易，抹账时违规操作

下列属于商户收单欺诈风险的有（)。

A.商户套现

B.伪卡欺诈、侧录

C.分单、洗单

D.虚假申请

A.加密信息流

B.认证交易双方，防止支付欺诈

C.保证交易行为和业务的不可否认性

D.数据摘要算法确认支付电子信息的真伪

A.主动配合金融机构完成客户身份识别，包括提供真实有效身份证件、据实告知交易目的、及时更新预留信息等

B.积极培养自我风险防范意识，不出租、出借自己的账户、U盾，不用自己的账户替他人转账，防止他人盗用身份从事非法活动

C.对于所发现的社恐融资行为勇于举报，及时切断资助犯罪行为的经济来源和渠道，维护社会正义

D.只需配合金融机构完成客户身份识别，提供真实的信息，对于所发现的社恐融资行为尽量远离，避免自己受到伤害