对法定代表人或负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚，注册地和经营地均在异地等异常情况的单位，银行应加强对该单位开户意愿的核查，留存面签是音视频资料。()

A．高或较高风险等级客户，以及从事较高风险行业的客户B．异常行为风险账户。存量账户出现与实际业务情况不相符的大额资金频繁收付、频繁变更预留印鉴、连续对账不成功、涉及风险事件、经营范围与其日常资金流转及交易行为特征不匹配等异常情况，并认定为具有较高风险隐患的账户C．单位注册地址或经营场所不存在、同一人代理多个不同账户开户和多个不同单位联系方式相同且不符合正常经营需要的账户D．法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚的客户开立账户

A.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的

B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的

C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D.存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位

A.法定代表人到开户行核实

B.行内人员上门核实

C.远程视频核实

D.电话核实

A、法定代表人或负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉、企业注册地和经营地均在异地、同一地址注册大量企业、同一人作为法定代表人注册大量企业、法定代表人或负责人、控股股东或实际控制人、收益所有人身份明显异常、同一人代理不同企业开立银行账户、开户意愿可疑的、企业工商注册后超过较长时间再申请开立基本存款账户的、被政府有关部门列入风险监测名单的等。

B、不配合银行尽职调查和开户审核、开户理由不合理、有组织同时或分批开户、开户业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动等。

C、使用伪造、变造开户证明文件、假冒他人身份或者虚构代理关系、经核实注册地址不存在或虚构地址、涉嫌恐怖活动的、列入“严重违法失信企业名单”、非法平台等。

D、经2名以上的工作人员上门核实，确认该企业各方面均符合开户要求的。

A.法定代表人或单位负责人对本单位经营规模及业务背景等情况不清楚，无法回答公司基本情况、经营范围、单位人员等信息

B.注册地和经营地均在异地，即开户单位注册地、经营地均与开户网点不属同一县域

C.法定代表人或单位负责人身份异常，如年纪偏大、文化程度与单位经营范围不符、外地人士等

D.不同主体的法定代表人或单位负责人为同一人、注册日期较为集中，在短期内新开立多个账户

E.开户企业的注册地址为公共场所

A.法定代表人或单位负责人对本单位经营规模及业务背景等情况不清楚，无法回答公司基本情况、经营范围、单位人员等信息

B.注册地和经营地均在异地，即开户单位注册地、经营地均与开户网点不属同一县域

C.法定代表人或单位负责人身份异常，如年纪偏大、文化程度与单位经营范围不符、外地人士等

D.由他人陪同开户，法定代表人或单位负责人无法回答相关问题，或需陪同人员提示方能回答，或全部由陪同人员回答，询问陪同人员与其关系时闪烁其词或不了解陪同人员信息等

E.不同主体的法定代表人或单位负责人为同一人、注册日期较为集中，在短期内新开立多个账户

A.重新核实

B.重点核实

A.追溯可疑交易主体历史交易情况，分析总结其交易模式和特点

B.对管辖范围内能掌握的可疑交易主体所有交易情况进行全面清查

C.对交易主体身份进一步识别，包括客户身份、职业、收入、主营业务、经营规模、法定代表人、主要股东、企业会计或业务经办人等有助于形成分析结论的背景信息

D.组织反洗钱领导小组成员召开重点可疑交易审核分析会，充分利用机构内各种资源对交易的可疑程度做出明确的判断，并提出针对性的工作措施