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[单选题]

对购买产品或接受服务的客户,证券经营机构每年抽取不低于上一年度末购买产品或接受服务的投资者总数(含购买或者接受产品或服务的风险等级高于其风险承受能力的投资者,不含休眠账户及中止交易账户投资者)的多少比例数进行回访?()

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

答案
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第1题

客户身份识别是指金融机构和特定非金融机构在为客户提供金融产品或服务时,应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件,确认交易目的、交易性质、资金来源和用途、职业/经营背景、真实身份。()此题为判断题(对,错)。
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第2题

分支机构组织开展投资者回访工作,对购买产品或接受服务的投资者,每年抽取不低于上一年度末购买产品或接受服务的投资者总数(含购买或者接受产品或服务的风险等级高于其风险承受能力的投资者,不含休眠账户及中止交易账户投资者)的5%进行回访。()此题为判断题(对,错)。
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第3题

以下哪一项属于保障自主选择权的要求()。

A.各级机构不得强制或通过不当手段引诱消费者购买、使用我行产品和服务,不得违规搭售产品和服务,不得附加不合理条件,不得以非法转移业务成本等方式增加消费者负担

B.各级机构应按审慎经营要求,严格区分自有资产和客户资产,并采取严密内控措施和技术手段保障消费者财产安全

C.各级机构应积极组织开展各类金融知识普及和宣传教育活动,持续帮助消费者提高对各类金融产品和服务的认知能力、风险识别能力和自我保护能力

D.各级机构应依法收集、保存、使用消费者个人信息,避免出现违法采集、过度收集或超范围使用其个人信息的情况

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第4题

下列属于《消费者权益保护法》调整的对象是()。

A.消费者为生产需要购买,使用商品或接受服务时所发生的法律关系

B.各商家为经营需要而发生的购销关系

C.消费者为生活消费需要购买,使用商品或者接受服务而发生的法律关系

D.消费者为营利而进行的购销活动

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第5题

根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》(银反洗发【2021】1号),下列哪些情形应及时开展专项评估?()

A.在新的境外国家或地区开设分支机构或附属机构

B.面向新的客户群体提供产品业务或服务

C.开发新的产品业务类型,或在产品业务(包括已有产品业务和新产品新业务)中应用可能对洗钱风险产生重大影响的新技术

D.经营发展策略有重大调整

E.对洗钱风险管理的流程、方式、内部控制制度或信息系统等作出重要变更

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第6题

最高院《九民纪要》中明确了金融消费者应当对购买产品(或者接受服务)、遭受的损失等事实承担举证
责任。卖方机构对其是否履行了适当性义务承担举证责任。卖方机构不能提供其已经建立了金融产品(或者服务)的风险评估及相应管理制度、对金融消费者的风险认知、风险偏好和风险承受能力进行了测试、向金融消费者告知产品(或者服务)的收益和主要风险因素等相关证据的,应当承担举证不能的法律后果。()

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第7题

产品或服务对投资者有准入条件要求的,经营机构可宽松对待要件审核,审慎向符合准入条件的投资者销售产品或者提供服务。()
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第8题

经营机构的适当性匹配意见表明了经营机构对产品或服务的风险和收益做出了实质性的判断或者保证()

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第9题

潜在客户是()。

A.对企业产品或服务存在购买需求、购买能力及购买决策权的,但因种种原因尚未购买,有望成为现实客户的将买购买者

B.企业经过挑选后确定力图开发的客户

C.已经购买力企业的产品或服务的人或组织

D.曾经是企业的客户,但由于种种原因,现在不再购买企业的产品或服务的客户

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第10题

销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前,应当履行特别告知义务,以下信息属于特别告知的有()。Ⅰ.可能直接导致本金亏损的事项Ⅱ.可能直接导致超过原始本金损失的事项Ⅲ.因经营机构的业务或财产状况变化影响客户判断的重要事由Ⅳ.投资者适当性匹配意见

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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第11题

客户重复购买的意向与客户对企业产品或服务的认知价值、客户对企业产品或服务的满意度以及客户转移成本有关,即()

A.客户竞争概念模型

B.客户服务概念模型

C.客户保持概念模型

D.客户价值概念模型

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