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[单选题]

某银行理财销售人员在向客户销售产品时，下列做法中不正确的是（)

A.因时间安排紧张，未对客户进行风险偏好测试

B.评估客户的财务状况

C.提供合适的产品供客户自主选择

D.为客户进行风险测评

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发布时间：2022-08-15

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第1题

理财产品销售人员不得向老龄投资者销售风险等级在R4及以上的产品，已通过本行私人银行客户评估且持钻石卡的客户除外。（)

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第2题

以下有关理财顾问销售模式（FPM)的说法中，错误的是（)。

A.FPM模式的核心，是帮助客户制定理财规划策略，并出售对应金融产品帮助客户达成理财目标

B.FPM模式需要个人理财中心或贵宾理财室等具体物理场地

C.FPM模式的销售主体是保险公司的销售人员

D.FPM模式下，银行与保险公司的合作不够紧密

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第3题

根据中银《中国银行股份有限公司个人理财产品销售管理办法》，销售人员不得()。

根据中银《中国银行股份有限公司个人理财产品销售管理办法》，销售人员不得（)。

A.擅自接受新闻媒体采访

B.未获得理财产品销售资格认证而向客户推荐产品

C.透露未经授权公开的银行信息和客户信息

D.过分夸大产品功能和收益

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第4题

未成年投资者为18岁（含)以下的客户，理财产品销售人员不得向其销售风险等级在R2及以上的产品。（)

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第5题

以下属于间接营销渠道的是（)。

A.储蓄银行在某乡镇开设网点

B.平安银行增加自动柜员机

C.保险经纪公司销售中国人寿的保险产品

D.招商银行向潜在客户寄送有关产品或服务的信件

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第6题

以于属于个人金融业务严禁行为的是（)。

A.严禁擅自以我行或个人名义与客户签订任何形式的理财协议、理财承诺书或建立私人委托理财关系

B.严禁擅自代理销售、推介无总行或有权机构准入的各类第三方机构的金融产品

C.向投资者推荐与其风险承受能力相匹配的金融产品或向经风险承受能力评估的个人投资者销售金融产品

D.严禁代替投资者抄录有关风险提示确认语句，或在有关合同、风险揭示书等文件上代替投资者签名

E.严禁将代销金融产品与银行自营业务混淆销售

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第7题

客户（理财）经理向客户销售理财产品时，无诋毁、贬低同业现象，无误导、诱导客户现象，严禁销售未在本行产品信息查询平台上收录的产品（）

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第8题

以下有关银行理财中心的理财经理开展银保业务优劣势的说法中，正确的是()。①具备更高的综合素质、保险专业知识和销售能力，可以向中高端客户维介销售产品形态更复杂。保障功能更全面的复杂银行保险产品②需要进行繁杂的操作层事务工作，没办法专注于中高端存量客户的一对一销售与服务①相对于一线储蓄网点的柜员、大堂经理，银行理财中心的理财经理具有主动分析、筛选客户需求的条件与时间，可以根据客户分类后的需求导向来主动邀约目标客户⑨可以更精准地推介符合高净值客户财富特征与保障需求的针对性产品，甚至量身定制保险计划方案

A.②③④

B.①③④

C.①②③④

D.①②③

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第9题

一般而言，客户对银行产品和服务的需求主要发生在哪些环节？（)

A.采购

B.销售

C.融资

D.理财

E.管理